Question 1

Repasando la Clase Anterior

Accepted Answer

En la clase anterior vimos un poco de como hacer reportes en MoneyWiz y utilizar las gráficas de nuestra Plantilla de Finanzas.
 
En esta clase vamos a darle seguimiento a nuestros gastos utilizando la última tabla del tab (2 - Reportes).
 
Para hacerlo mucho más fácil voy a enumerar los pasos a seguir, y recuerda si tienes cualquier duda, puedes escribirnos a nuestro correo hola@depasionaproyecto.com o dejarnos tus comentarios abajo de esta clase.

Question 2

1. Coloca tus Gastos en una Misma Categoría.

Accepted Answer

Cada vez que te sientes a editar un reporte, con tu plantilla de Planificación Financiera, es importante que pases por la tabla de seguimiento de presupuesto.
 
En esta tabla vas a ir sumando los gastos que son de una misma categoría para que lo puedas comparar con el presupuesto que habías hecho originalmente.
Este paso es crucial y en el caso de que utilices MoneyWiz, el seguimiento lo puedes hacer a través de los reportes.
 
Lo importante es que sepas cuanto te gastes por cada categoría y vayas viendo cuánto te queda con respecto al presupuesto que hiciste inicialmente.
Aquí te dejo algunas imágenes para que te puedas guiar al trabajar con tu plantilla.

Question 3

2. Sistema de Manejo de Finanzas

Accepted Answer

En lo personal te recomiendo que tengas tantas cuentas bancarias como te sea necesario y que las uses como carpetas de dinero. De esa manera tendrás una cuenta para tus gastos diarios, una cuenta para tus ahorros, otra para tu educación, diversión y así sucesivamente. Aquí te dejo una guía con porcentajes, la idea es que cuando te lleguen ingresos ya sea de tus salarios, honorarios o emprendimiento los puedas ir dividiendo en las distintas cuentas. Ejemplo: Si ganas 2000 $ al mes, la idea es que solo el 50% sean para tus gastos "Diarios" llamaremos diarios a todos los gastos que no puedes evitar como hipoteca, tarjetas de crédito, salud, transporte y que tengas el 50% restante dividido en distintas cuentas con varios fines.
Este es un ejemplo de cómo puedes usar el sistema de Manejo de Finanzas. Los montos en este ejemplo son distintos a los descritos arriba, pero el principio es el mismo.
 
Cuentas Familiares o Cuentas Generales (40%)
 
Cuentas de Donaciones (5%)
 
Donaciones anuales a tu caridad favorita.
 
Cuentas de Ahorros de Largo Plazo (5%)
 
Se utiliza para gastos más grandes y que no haces tan a menudo como compra de muebles, compra de un carro, una computadora, etc. Instalación de la nueva Piscina, mantenimientos a gran escala de propiedades.
 
Cuentas de Educación (5%)
 
Se Utiliza para los gastos de matrículas, mensualidades, anualidades, cursos. Maestrías, doctorados, etc.
 
Cuentas de Diversión (5%)
 
Esta cuenta debe vaciarse mensualmente y es usada exclusivamente para salir, hacer cosas divertidas.
 
Cuentas de Libertad Financiera (10%)
 
Esta cuenta no se va a tocar y es exclusivamente para las inversiones y oportunidades de negocio que surjan.
 
Cuentas para Administración Propiedades (5%)
 
Esta cuenta es para pago de las hipotecas y para gastos de mantenimiento.
 
Cuentas de Viajes (5%)
 
Esta cuenta es para ahorro de viajes. 
 
Cuentas Personales (10%)
 
Estas cuentas son para ahorros personales, sirve mucho en el caso de que manejes tus finanzas en pareja y quieras tener una cuenta de ahorros individuales, si son dos cuentas una para ti y otra para tu pareja, entonces el porcentaje lo divides en 5%.
 
Cuentas de Diario (50%)
 
Se usan para gastos del día a día, para pagar cuentas como, el seguro, compras de supermercado, luz, agua, internet, Netflix y otros servicios del diario vivir, tarjetas de crédito, mantenimiento regulares de las propiedades. 
 
Nota: La idea es que sepas que hacer con tu dinero cuando llegue a tus manos. Aquí va un ejemplo digamos que gano 3000 $ al mes. Estos son los montos que se irían a cada cuenta. La cuenta de Diario es donde llegaría el dinero cuando me paguen o trataría de depositarlo en ella, es la que usaría para pagos por descuento directo y la que usaría para transferir hacia las otras cuentas.
 
El pago de 3000 $, se dividirá así:
 
Cuentas de Donaciones (5%): 150 $
Cuentas de Ahorros de Largo Plazo (5%): 150 $
Cuentas de Educación (5%): 150 $
Cuentas de Diversión (5%): 150 $
Cuentas de Libertad Financiera (10%): 300 $
Cuentas para Administración Propiedades (5%): 150 $
Cuentas de Viajes (5%): 150 $
Cuentas Personales (10%): 300 $
Cuentas de Diario (50%):1500 $

Question 4

Si tienes dudas, escríbenos aquí"

Accepted Answer

Espero que te haya gustado esta clase, y recuerda si tienes cualquier consulta puedes escribirnos a nuestro correo hola@depasionaproyecto.com o me puedes escribir a nuestro WhatsApp +507 6024-5465
 
¡Que tengas un día de éxito!
 
-Gabriel @gabrielsolanola

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Finanzas Básicas

Día 2: Hablemos de tus Gastos e Ingresos

1. Descarga la Plantilla

2. Creando mi Presupuesto

3. Coloca un monto a cada categoría

4. Lista todos tus ingresos

Si tienes dudas, escribenos aquí"

Día 3: Analizando mis Activos y Pasivos

1. Activos: Veamos el saldo de cada una de nuestras cuentas bancarias.

Consejo 1: Maneja las finanzas en Equipo

2. Pasivos: Veamos tus cuentas por pagar y deudas

3. Pasivos: Tarjetas de Crédito

Consejo 2: Usa tu tarjeta Inteligentemente

Si tienes dudas, escríbenos aquí"

Día 4: Registrando mis Gastos - Parte 1

Descarga MoneyWiz

1. Registra tus Suscripciones

Consejo 3: Maneja tus Finanzas Personales y Empresariales Separadas

Plantilla Adicional para Presupuesto de Emprendimiento

2. Registra tus Gastos Diariamente

Si tienes dudas, escríbenos aquí"

Día 5: Conociendo MoneyWiz

Repasando la Clase Anterior

1. Sobre MoneyWiz

2. Creando una Cuenta Personal en MoneyWiz

3. Registrando tus Gastos

Si tienes dudas, escríbenos aquí"

Día 6: Reportes, Gráficas y Seguimiento

Repasando la Clase Anterior

1. Gráfica de Plantilla de Planificación Financiera

2. Creando Reportes y Gráficos en MoneyWiz

3. Otros ejemplos de reportes

Si tienes dudas, escríbenos aquí"

Día 7: Registrando mis Gastos - Parte 2 y Sistema de Manejo de Finanzas

Repasando la Clase Anterior

1. Coloca tus Gastos en una Misma Categoría.

2. Sistema de Manejo de Finanzas

Si tienes dudas, escríbenos aquí"